Финансовое здоровье
Финансовые фреймворки позволяют оценить реальное состояние бизнеса за цифрами отчётности. Они раскладывают прибыльность, денежные потоки и устойчивость на составляющие, помогая увидеть скрытые проблемы и точки роста.
Применяйте при финансовом due diligence, оценке инвестиционной привлекательности и регулярном мониторинге здоровья компании.
10 фреймворков
Рост выручки (%) + операционная маржа (%) ≥ 40. Быстрорастущим позволяет быть убыточными, зрелым — компенсирует медленный рост высокой маржой. …
ROE = маржа × оборачиваемость активов × финансовый леверидж. Позволяет понять, за счёт чего зарабатывает компания: операционной эффективности, скорости оборота …
Z > 2.99 — безопасно, 1.81–2.99 — серая зона, Z < 1.81 — высокий риск. 5 финансовых коэффициентов → вероятность …
Свободный денежный поток — наиболее честный показатель финансового здоровья. Прибыль можно нарисовать, FCF сложнее. Отвечает: сколько реальных денег генерирует бизнес …
LTV/CAC ≥ 3 — минимальный ориентир. Payback period — срок окупаемости клиента. NRR > 100% = рост базы без новых …
Средневзвешенная стоимость капитала — минимальная доходность бизнеса. EVA = NOPAT − WACC × капитал. Отрицательная EVA означает разрушение стоимости даже …
DSO (дни дебиторки), DPO (дни кредиторки), DIO (дни запасов). Скрытый источник кэша или скрытая потребность в финансировании. Часто недооценивается при …
Разбивка EBITDA на устойчивые и разовые компоненты. Показывает, сколько прибыли повторится в следующем году, а что было разовым. Обязателен в …
9 бинарных сигналов финансового здоровья: прибыльность (4), леверидж и ликвидность (3), операционная эффективность (2). Оценка 0–9. Компании с F-Score 8–9 …
Точка безубыточности: объём продаж, при котором выручка покрывает все затраты. BEP = фиксированные затраты / (цена − переменные затраты на …
Что дальше?
ROI-калькулятор
Рассчитайте окупаемость автоматизации с помощью нашего интерактивного калькулятора.
DD-ready упаковка
Подготовим финансовую отчётность и документацию к due diligence по международным стандартам.